高某、李某、姜某等人

集资诈骗、非法吸收公众存款案

一、基本案情

2020年8月，被告人高某、李某、姜某、黄某、刘某共谋后，在毕节市七星关区注册成立某疗养院有限公司毕节分公司，被告人曾某为公司负责人，被告人陶某甲为分公司副总经理。同时高某、李某、黄某、刘某、姜某等人约定集资款分成比例。黄某、姜某、刘某、陶某甲等人陆续招聘被告人陶某乙、王某等人为业务员。2020年8月至同年10月，该分公司未经有关部门依法许可，通过发放传单、举办庆典活动等方式，虚假宣传与某温泉酒店、某养老院、某医院、某疗养院等存在控股或合作关系，公司实力雄厚，以修建某康养中心项目需要资金为由，承诺预存缴费成为会员后可以疗养消费或获得月利率2分至3分不等的回报，签订预存消费合同时还赠送大米、菜油等礼品，获得砸金蛋机会，通过上述方式向社会不特定对象96人（其中60岁以上老年人占绝大多数）吸收资金共计174.02万元，所吸收的资金仅有极少部分用于项目建设，造成集资参与人损失159.9995万元。

二、裁判结果

一审法院认为，被告人高某、李某、姜某、黄某、刘某等人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人陶某甲、陶某乙、王某违反国家金融管理法律法规，未经有关部门依法批准，向社会不特定对象变相吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。据此，以集资诈骗罪分别判处高某有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元；李某有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元；姜某有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二十万元；黄某有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二十万元；刘某有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元。以非法吸收公众存款罪分别判处陶某甲有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元；陶某乙有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；王某有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。

宣判后，被告人李某、黄某、姜某提出上诉。二审法院经审理认为原判事实清楚，定罪准确，量刑适当，裁定驳回上诉，维持原判。本案现已发生法律效力。

三、典型意义

本案是虚构投资养老项目诈骗老年人财物的典型案例，利用的就是老年人辨别、防范诈骗意识较弱的特点，以高额利息分红为诱饵，虚构养老项目，夸大公司的财产情况，以合法运营养老机构、提供养老服务为名掩盖非法集资之实，骗取受害人的合法财产。在此，提醒广大老年群众，在投资养老项目时一定要提高警惕，注意辨识合法融资与非法集资的区别，仔细审查企业经营状况和项目的真实性、高额回报的合理性，不贪小便宜，不为高额回报所诱惑，凡是超过合理回报的投资项目，不合理高于银行利息的返息项目，一定要三思而后行，理性理财，不把自己的养老钱全部拿去投资。老年人在进行投资前一定要跟子女商量，守好自己的养老钱。